【ファイナンシャル・プランナー】CFP?AFP?FP技能士?上級を目指すならどれだ?

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アイキャッチ FP技能検定

こんばんは。 2級FP技能士のひねもすのたり管理人のブソンです。

「ひねもすのたり 独学で!資格ブログ」は、独学で資格取得を目指していくブログです。

ファイナンシャル・プランナー(FP)には、いくつか種類がありますよね。

僕も受験するときにややこしいと感じましたので、今回はファイナンシャル・プランナー(FP)の種類について書きたいと思います。

上級を目指そうとしている方は、ぜひ参考にしてみてください。

ブソン
ブソン

確かにたくさん種類があるのう

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ファイナンシャル・プランナー(FP)の種類

ファイナンシャル・プランナー(FP)には、「CFP®」および「AFP」と、「FP技能士(1~3級)」があります。

「CFP®」と「AFP」は日本FP協会の民間資格、「FP技能士(1~3級)」は日本FP協会と金融財政事情研究会(きんざい)の国家資格です。

FPの種類

CFP®

CFP®(上級資格)は、日本FP協会認定の国際ライセンスです。

CFP®は2年ごとの更新が義務付けられていて、常に知識とスキルの向上が求められます。

認定条件

AFP認定者
CFP®資格審査試験に合格
CFP®エントリー研修修了
FP実務経験3年以上
※上記のすべてが必要

受験資格

AFP認定者
協会指定大学院の所定課程修了
※上記のいずれかに該当

試験実施機関

日本FP協会
ブソン
ブソン
資格を維持するためには日々のアップデートが必要じゃ!

AFP

AFPは、日本FP協会認定の国内ライセンスです。

AFPは2年ごとの更新が義務付けられており、常に知識とスキルの向上が求められます。

認定条件

AFP認定研修の受講修了
2級FP技能検定に合格
※上記のすべてが必要

受験資格

AFP認定研修の受講修了者
3級FP技能検定に合格
FP実務経験2年以上
※上記のいずれかに該当

試験実施機関

日本FP協会
ブソン
ブソン

2年ごとに更新が必要。CFP®とAFPは日本FP協会だけが認定してる資格じゃ!

FP技能士(1~3級)

FP技能士(1〜3級)は、日本FP協会と金融財政事情研究会(きんざい)が実施する国家資格(国内ライセンス)です。

一度合格すれば資格に有効期限はなく、更新する必要はありません。

合格後は、誰もが「FP技能士」を名乗ることができます。

2級FP技能検定は、AFP資格審査試験を兼ねていて、AFP認定研修を経れば「AFP」資格を取得できます。

1級FP技能士

認定条件

1級FP技能検定に合格

受験資格

1級FP実技
1級FP学科試験に合格
CFP認定者
CFP審査試験6課目まで合格
※上記のいずれかに該当
1級FP学科「金融財政事情研究会(きんざい)主催」
2級FP技能検定に合格、FP実務経験2年以上
FP実務経験5年以上
※上記のいずれかに該当

試験実施機関

日本FP協会
金融財政事情研究会(きんざい)
ブソン
ブソン

1級実技試験に合格したものが1級FP技能士じゃ。FP技能士は更新の必要はなしじゃ!

2級FP技能士

認定条件

2級FP技能検定に合格

受験資格

AFP認定研修の受講修了者
3級FP技能検定に合格
FP実務経験2年以上
※上記のいずれかに該当

試験実施機関

日本FP協会
金融財政事情研究会(きんざい)
ブソン
ブソン

FP実務の経験が2年以上あれば、3級を飛ばして2級を受験できるぞ!

3級FP技能士

認定条件

3級FP技能検定に合格

受験資格

FP業務に従事している者または従事しようとしている者

試験実施機関

日本FP協会
金融財政事情研究会(きんざい)
ブソン
ブソン

まずはここからスタートじゃ!

CFP®・AFP・FP技能士の相関イメージ

「CFP®」「AFP」「FP技能士(1~3級)」の関係をまとめると、下記の図のようになります。

「CFP®」「AFP」「FP技能士」の3資格すべてに関わってるのは、「2級FP技能士」であることがわかると思います。

ファイナンシャル・プランナー(FP)の資格を取得しようと考えている方は、まず2級FP技能検定の合格を目指すのがいいでしょう。

FP検定相関マップ

「AFP」と「2級FP技能士」は、同じ水準です。

「CFP®」と「1級FP技能士」は、ほぼ同じ難易度とされています。

ブソン
ブソン

2級FP技能士資格取得後は、進路が2つに分かれるぞ!

CFP®と1級FP技能士、どちらを目指す?

「CFP®」と「1級FP技能士」は、ほぼ同じレベルです。

違いは、「CFP®」は民間資格の国際ライセンスで2年ごとの更新が必要、「1級FP技能士」は国家資格の国内ライセンスで更新の必要がありません。

どちらの資格を持っていても優劣はありませんので、お好きな方を取得されていいと思います。

1級FP技能士への道のりは2コース

2級FP技能士資格取得後、1級FP技能士への道のりには、2つのコースがあります。

「日本FP協会」コースと、「金融財政事情研究会(きんざい)」コースです。


「日本FP協会」コース 

2級FP技能士資格取得→「AFP」→「CFP®」→1級FP実技試験→1級FP技能資格取得


「金融財政事情研究会(きんざい)」コース 

2級FP技能士資格取得→1級FP学科試験→1級FP実技試験→1級FP技能資格取得


「日本FP協会」コースでは、「CFP®」認定が1級の学科試験になっていて、「CFP®」認定を経て1級FP実技試験を受験することになります。

「金融財政事情研究会(きんざい)」コースでは、1級FP学科試験を経て1級FP実技試験を受験します。

もし「CFP®」と「1級FP技能士」とのダブルライセンスを目指しているのであれば、「日本FP協会」コースを選択し、「CFP®」→「1級FP技能士」の順で受験してください。

ブソン
ブソン

1級FP実技試験の試験方式は、「日本FP協会」が筆記、「金融財政事情研究会(きんざい)」が面接じゃ!

まとめ

ファイナンシャル・プランナー(FP)には、「CFP®」および「AFP」と、「FP技能士(1~3級)」の3つの種類があります。

他の資格と違って、それぞれに受験資格があるのでとてもややこしいですね。

どれから取ったらいいのか迷われる方は、まず2級FP技能士を目指し、その受験資格である3級FP技能検定の勉強から始めてください

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